سواد مالی قابلیت درک نحوه کارکرد پول در دنیای واقعی است.

سواد مالی یعنی چقدر پول بدست آوریم. چطور آن را خلق کنیم. چطور مدیریت کنیم چطور آن را سرمایه ­گذاری کنیم و اینکه چطور در امور خیریه و برای کمک به دیگران آن را مصرف کنیم.

به طور خاص سواد مالی بر مجموعه مهارت­ها و دانشی دلالت دارد که به افراد اجازه می­دهد تا در مورد منابع مالی خود تصمیمات آگاهانه و اثر بخش اتخاذ کنند. در اکثر جوامع پیشرفته صنعتی، تمرکز فزاینده­ای بر سواد مالی از دوران کودکی و جوانی می­شود. داشتن سواد مالی در شرایط فعلی اقتصادی جهان جزء ضروریات است و آموزش آن به فرزندان مان به آنها کمک می­کند آینده­ای بهتر را برای خود و نسل­های بعدی رقم بزنند. امور مالی شخصی یکی از جذاب­ترین حوزه­ های مالی است که دوره ­ها، کتا ب­ها و مدارک حرف ه­ای مفیدی برای آن تدوین شده است لیکن متاسفانه در ایران محتوی آموزشی موجود در این زمینه پاسخگوی این نیاز مهم افراد و خانواده­ ها نیست. نیاز مالی و پس­انداز و سرمایه­ گذاری افراد در مراحل مختلف زندگی­ شامل کودکی، جوانی، تاهل و بازنشستگی با هم به شدت فرق می­کند و به طور قطع می­توان گفت فرمول بهینه یکسانی برای همه وجود ندارد.

یکایک افراد جامعه باید قادر باشند درآمد تولید کنند، آن را به نحو بهینه و صرفه جویانه مصرف کنند و برای آینده پس انداز و سرمایه گذاری کنند. همه افراد جامعه به ترکیبی از گزینه های سرمایه­ گذاری، پس انداز، مسکن، بیمه عمر، سهام و راه اندازی کسب و کار شخصی نیاز دارند. مدیریت امور مالی شخصی یکی از مسائل مهم زندگی همه است که قطعا بدون برنامه ریزی و شناخت اولیه مفاهیم مالی ممکن نیست.